Como preparador profesional de declaraciones de impuestos remunerado, puede solicitar ofrecer productos bancarios relacionados con los impuestos a sus clientes para ayudarles a pagar sus tarifas de preparación de impuestos. Depende del contribuyente si desea o no utilizar un banco para facilitar el pago de su reembolso, y si eligen utilizar un banco, no pagarán nada por adelantado para que se prepare su declaración de impuestos. En cambio, el banco recibirá su reembolso de impuestos, deducirá sus tarifas de preparación y las depositará en su cuenta bancaria. El banco también tiene sus propias tarifas, y deducirá estas del reembolso antes de distribuir el resto al contribuyente.
Al preparar la declaración de impuestos, seleccione si desea o no usar un producto bancario cuando marque la declaración para la presentación electrónica. Las tarifas adicionales que el contribuyente incurrirá por las opciones de productos bancarios se mostrarán en la pantalla para que sepan qué esperar.
Además de transferir el reembolso a sus clientes, puede calificar para ofrecer adelantos a sus clientes sobre su reembolso. Si bien cada banco tiene sus propias características y requisitos particulares del programa de adelantos, en general, si está aprobado para ofrecer adelantos, el contribuyente puede optar por recibir una parte de su reembolso poco después de que el IRS acepte su declaración de impuestos. (La cantidad del adelanto que el banco aprueba depende de los propios criterios de suscripción del banco). Además, si califica para ofrecer adelantos "pre-ack", puede ofrecer a sus clientes un adelanto de reembolso en las declaraciones de impuestos presentadas antes de que el IRS abra oficialmente para la presentación electrónica.
Por supuesto, su cliente también puede optar por recibir su reembolso directamente del IRS, ya sea mediante cheque o depósito directo. En el menú de presentación electrónica en TaxSlayer Pro, estos son los dos tipos de e-file que no muestran tarifas adicionales, y si el cliente decide no usar un producto bancario, deberá cobrar sus tarifas de preparación por adelantado.
Preparándose para Ofrecer Productos Bancarios
Recomendamos encarecidamente configurar su oficina para ofrecer productos bancarios relacionados con los impuestos lo antes posible antes de la temporada de impuestos para ayudar a evitar demoras innecesarias al comienzo de la temporada. Siga estos pasos para asegurarse de estar listo para ofrecer productos bancarios relacionados con los impuestos a sus clientes.
1. Conviértase en un Proveedor de e-file Autorizado
Antes de poder presentar electrónicamente declaraciones de impuestos, debe solicitar convertirse en un Proveedor de e-file Autorizado con el IRS. Este proceso es facilitado por el IRS en tres fases:
- Phase 1: Crear una Cuenta de Servicios Electrónicos del IRS - Antes de poder comenzar el proceso de solicitud, debe solicitar y ser aprobado para una cuenta de servicios electrónicos con el IRS. El IRS puede tardar varios días en verificar y aprobar su información, por lo que es importante planificar con anticipación.
- Phase 2: Enviar su Solicitud - Después de ser aprobado para los servicios electrónicos, podrá iniciar sesión en su cuenta para completar la solicitud en línea para convertirse en un proveedor de e-file del IRS. Planifique en consecuencia, ya que el IRS puede tardar hasta 45 días en aprobar una solicitud de Proveedor de e-file Autorizado.
- Phase 3: Pasar una Verificación de Idoneidad - Después de enviar su solicitud y cualquier documento relacionado, el IRS llevará a cabo una verificación de idoneidad sobre la empresa y cada persona incluida en su solicitud como principal u oficial responsable. Esto puede incluir una verificación de crédito, una verificación de cumplimiento tributario, una verificación de antecedentes penales y una verificación de cumplimiento previo con los requisitos de e-file del IRS. Una vez aprobado, recibirá una carta de aceptación del IRS con su Número de Identificación de Presentación Electrónica (EFIN).
2. Inscríbase con un Banco a Través de su TaxSlayer Pro Account Hub
Para inscribirse con un banco, inicie sesión en su TaxSlayer Pro Account Hub aquí. (También puede iniciar sesión en Account Hub a través de la página de inicio de TaxSlayer Pro y haciendo clic en el botón azul LOG IN).
Una vez que haya iniciado sesión, antes de comenzar una solicitud bancaria, haga clic en Company Information en el menú del lado izquierdo y verifique que la información sobre su negocio sea correcta, ya que esta información se utiliza en la solicitud bancaria. Luego, haga clic en Bank Product Information en el menú del lado izquierdo. Seleccione el banco con el que desea aplicar, complete toda la información requerida guardando cada paso a medida que avanza, y finalmente envíelo al banco.
El proceso de solicitud varía con cada banco, por lo que puede necesitar contactar al banco directamente si tiene alguna pregunta específica sobre su solicitud de inscripción.
3. Aceptación de la Solicitud Bancaria
El banco enviará un acuse de recibo indicando si su solicitud bancaria fue aceptada o rechazada. Una vez aceptada, hay hasta tres cosas para las que puede ser aprobado:
- Refund Transfers - Cada solicitud bancaria que sea aprobada es, como mínimo, aprobada para transferencias de reembolso, el banco facilita el reembolso del contribuyente y deduce las tarifas del banco por su servicio así como sus tarifas de preparación.
- Advances - Si ha solicitado ofrecer adelantos y es aprobado, puede ofrecer a sus clientes la posibilidad de recibir una parte de su reembolso antes de que el IRS lo pague. Esto también se conoce como un adelanto "in-season", y requiere que el IRS haya aceptado su declaración de impuestos.
- Pre-Ack Advances - Si ha solicitado ofrecer adelantos pre-ack y es aprobado, puede ofrecer a sus clientes la posibilidad de recibir una parte de su reembolso antes de que el IRS esté abierto para la presentación electrónica. (Es posible que se le niegue la oferta de adelantos pre-ack pero se le apruebe la oferta de adelantos in-season).
Si es aprobado para transferencias de reembolso, recibirá suministros como cheques y tarjetas de débito directamente del banco.
Las preguntas relacionadas con rechazos de solicitudes bancarias o los procesos del banco pueden ser respondidas visitando el sitio web del banco (enlaces a continuación) o llamando directamente al banco:
Santa Barbara Tax Products Group | 1.800.779.7228 |
Refund Advantage | 1.800.967.4934 |
EPS Financial | 1.877.801.4411 |
Refundo | 1.908.445.5544 |
Configurar su software TaxSlayer Pro para ofrecer productos bancarios
Después de que TaxSlayer Pro reciba la verificación de su inscripción por parte del banco, puede configurar su software para ofrecer productos bancarios. Cómo lo configure depende de si utiliza TaxSlayer Pro de escritorio o el software basado en la nube TaxSlayer ProWeb.
TaxSlayer Pro de escritorio
Desde el menú rápido de TaxSlayer Pro seleccione:
- Configuration
- Electronic Filing / Bank Setup
- Bank Setup Menu
- Bank Used for Bank Products - Seleccione el banco a utilizar.
TaxSlayer ProWeb
Desde la pantalla de bienvenida después de iniciar sesión seleccione:
- Configuration
- Office Setup
- Selected Bank - Seleccione el banco a utilizar del menú desplegable.
Cambiar a un banco diferente
Puede solicitar con cualquiera de los bancos durante gran parte del año. Aquí está el proceso:
- Inicie sesión en su Account Hub en el sitio web de TaxSlayer Pro.
- Antes de trabajar en la solicitud del banco, es una buena idea seleccionar la pestaña Company Information y verificar que toda la información que aparece allí sea correcta.
- En el menú del lado izquierdo, seleccione la pestaña Bank Product Information y prepare y envíe una solicitud a uno o más bancos. (Advertencia: Dado que Refund Advantage y EPS son ambos propiedad de Pathward, si es aprobado con uno, no puede solicitar con el otro).
- Si el banco le notifica que ha sido aprobado, cambie el banco en la configuración de su programa.
Si necesita ayuda con cualquiera de los pasos anteriores para preparar su oficina para ofrecer productos bancarios, por favor llame a su gerente de ventas para obtener asistencia.
Información adicional: